以案为鉴｜不越“红线” 警惕兑换U币电信诈骗新形式

近日，东胜区人民法院审理了一起涉及兑换U币的诈骗案件。2024年12月10日左右，被害人吕某某被网上QQ好友推荐下载一个食药集团APP，之后按照对方指导进行投资操作并向对方提供的银行账号转账购买U币并向平台充值。2024年12月至2025年1月期间，被害人吕某某先后转账共计一百余万元。此后，吕某某又在伊金霍洛旗、东胜区将72万元现金分两次交给对方安排的线下人员后发现被骗，遂向公安机关报案。

经调查，吕某某所投资的网站并非正规投资平台，其账户内的资金只是由上游诈骗分子随意操控的一串虚拟数字。吕某某发现被骗后遂报警，后与其进行线下兑换U币的人员李某某、钱某某被控制在案。除在东胜区、伊金霍洛旗之外，他们还在新疆、海南等地流窜作案，帮助诈骗分子转移违法所得并从中获利。

本案系典型涉金融诈骗案件，具备以下特点，首先，犯罪嫌疑人的诈骗手段隐蔽性强，犯罪团伙通过线上伪造身份，获取被害人信任，诱导其进入虚拟投资陷阱，再利用上门取现兑换U币的方式直接骗走现金，这种新型诈骗模式迷惑性极大，非法资金转移速度快，给被害人造成巨大损失。其次，犯罪过程利用虚拟货币交易，虚拟货币具有匿名性、交易便捷等特点，被不法分子利用来进行非法资金流转，增加了司法机关追查赃款和侦破案件的难度，普通民众往往对虚拟货币交易的风险认识不足，容易陷入诈骗圈套。再次，团伙作案分工明确，从诈骗分子诱导投资到发展线下人员负责兑换U币，整个犯罪过程分工明确，形成了完整的犯罪链条，且涉及地域广泛，给打击犯罪带来挑战。

东胜区人民法院在此提醒广大群众，要增强风险意识和防范能力，谨慎对待网络投资信息，不轻易相信所谓的“内部消息”“稳赚不赔”等虚假承诺，远离虚拟货币交易，避免个人财产受损。如发现可疑情况或遭遇诈骗，应及时向公安机关报案。

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