总结：2025下半年投资胜负手

>“科技为矛，政策为盾，现金为王”

- 激进派：All in 半导体存储（涨价）+AI硬件（渗透率0→1）+机器人供应链（特斯拉量产），吃透产业红利。

- 稳健派：光伏/锂矿龙头（反内卷）+科创债ETF（5%保底），攻守兼备。

- 致命陷阱：回避“无业绩AI概念股”、产能过剩中小光伏厂、高负债地产链！

> 历史经验：每一次技术革命（5G→AI→机器人）都催生10倍股，但只有政策+业绩双兑现的龙头能穿越周期。

> 立即行动：

> ① 扫描持仓，置换政策红利赛道；

> ② 30%资金转入科创债/定存“防雷”；

> ③ 盯紧8月DRAM报价、AI眼镜销量数据——趋势破局信号已现！